银行开户许可证取消后,你以为监管放松了?

 小规模代理记帐报税     |      2020-04-24 16:19
最近,各省市纷纷发文,明确从4月28日起全年取消企业银行账户许可证。 取消的就是下面这个证 分批取消开户许可证 国务院和央行去年就已明确! 取消开户许可证对企业有什么影响?

最近,各省市纷纷发文,明确从4月28日起全年取消企业银行账户许可证。

取消的就是下面这个证

分批取消开户许可证

 

国务院和央行去年就已明确!

取消开户许可证对企业有什么影响?
 
 

 

取消银行账户开户许可,让企业开户变得更容易、更方便,同时程序的简化,也让企业减少了大量的人力成本和时间成本。会计们的工作量将大大减少!

 

取消银行账户开户许可是不是意味着国家对企业账户的资金转账监管放松了呢?事实上,恰恰相反!

 

企业注意了!“公对私”转账将严查

 

2月12日央行发布的文件和12月24日国务院的会议都在强调:强化银行账户管理职责,推动与相关部门信息共享,全面加强事中事后监管。

 

《中国人民银行关于试点取消企业银行账户开户许可证核发的通知》(银发〔2018〕125号)也明确提出:2018年12月1日起,试点地区银行为企业开立基本存款账户时,增加完善账户管理协议、增加身份验证方式、加强“公转私”管理、健全异常情况处理机制、加强销户管理等试点内容。

 

 

 

尤其,2月25日起,全国分批次取消开户许可证。会计们更要注意了!超限额划款、不合规的公对私转账、用私户发工资、乱用公户等这些行为都要小心了!

 

特别提醒!这几种情况!企业容易被盯上!

 

说了这么多,企业和会计到底需要注意哪些具体情况?

 

2017年7月1日正式实施的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号发布)给出了明确的答案:

 

资金大额交易或交易可疑会被严查!
 
 

 

根据该《办法》,企业的下列资金交易行为将被纳入重点监管范围:

 

①   企业任何账户的每天单笔或累计现金交易金额≥5万元

 

②   企业公户每天单笔或累计转账金额≥200万元

 

③   个人账户每天单笔或累计转账金额≥50万元(境内转账)或≥20万元(境外转账)

 

 

金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,不论所涉资金金额或者资产价值大小,应当提交可疑交易报告。

 

如果企业涉及以下这6种情况,要小心了:

 

 


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